Outil de gestion financière · PME Maroc
Le problème n'est pas toujours le manque d'argent. C'est souvent de ne pas savoir exactement combien il vous reste — et dans combien de jours vous serez à sec.
Chaque semaine, des dirigeants de PME au Maroc font face à la même situation : des factures qui s'accumulent, des clients qui tardent à payer, et un compte bancaire dont le solde exact reste flou. La trésorerie est le nerf de la guerre, mais peu d'outils accessibles existent pour la piloter sérieusement — sans payer un logiciel à abonnement mensuel.
C'est pour répondre à ce besoin concret que le TDB Trésorerie & Cash Flow a été conçu.
Qu'est-ce que le TDB Trésorerie & Cash Flow ?
C'est un tableau de bord Excel complet qui vous permet de :
- Suivre chaque dirham qui entre et qui sort de votre entreprise
- Prévoir vos besoins de liquidité sur12 mois glissants
- Recevoir desalertes automatiquesavant que votre trésorerie ne devienne critique
Le tout en MAD, sans logiciel coûteux, sans abonnement — un seul fichier Excel, une fois acheté, pour toujours.
Ce que vous obtenez : 8 onglets professionnels dans un seul fichier
Paramètres
Configurez une seule fois vos soldes initiaux, seuils d'alerte personnalisés et catégories (10 encaissements, 13 décaissements). Les 7 autres onglets s'alimentent automatiquement.
Journal Encaissements / Décaissements
Saisissez chaque opération quotidiennement. Le solde cumulé se calcule automatiquement après chaque ligne.
Budget Prévisionnel 12 mois
Planifiez mois par mois. Alertes intégrées dès que le solde prévu passe sous vos seuils. Méthode directe recommandée par Bank Al Maghrib.
Suivi Réel
Consolidation automatique par catégorie et par mois. Aucune saisie supplémentaire — tout remonte depuis le journal.
Écarts Prévisionnel vs Réel
Analyse automatique des écarts par catégorie et par mois. Taux de réalisation calculé automatiquement pour chaque ligne.
Alertes Trésorerie
Surveillance mois par mois avec actions correctives suggérées automatiquement selon le niveau d'alerte détecté.
Tableau de Bord Dirigeant
Vue d'ensemble complète : trésorerie totale, soldes, YTD, prévisionnel, indicateurs clés et graphique Prévisionnel vs Réel sur 12 mois.
Guide d'utilisation intégré
Formation complète incluse dans le fichier : bonnes pratiques, indicateurs Cash Flow, gestion des alertes. Pas de formation externe nécessaire.
Tous les supports de paiement courants au Maroc
Le TDB gère l'ensemble des canaux et effectue le rapprochement par support automatiquement.
| Support | Types d'opérations |
|---|---|
| 🏦 Banque | Virement, chèque, prélèvement |
| 💵 Caisse | Espèces |
| 📱 Orange Money | Entrées / sorties Mobile Money |
| 📱 MTN MoMo | Entrées / sorties Mobile Money |
| 📱 Wave | Entrées / sorties Mobile Money |
6 indicateurs calculés automatiquement, en temps réel
Aucune formule à saisir manuellement. Ces indicateurs vous donnent une lecture immédiate de la santé financière de votre entreprise — sans attendre le rapport de votre comptable.
Délai moyen d'encaissement clients (en jours)
Délai moyen de paiement fournisseurs (en jours)
Nombre de jours de fonctionnement couverts
Taux de réalisation des encaissements (prévu vs réel)
Part des encaissements Mobile Money dans le total
Trésorerie minimum prévisionnelle sur 12 mois
Pour qui est fait ce tableau de bord ?
Pour tout dirigeant, gérant ou responsable financier de PME au Maroc qui veut :
Que vous soyez dans le commerce, la prestation de services, le BTP, l'agroalimentaire ou toute autre activité — si vous gérez une PME et que la trésorerie est votre priorité, cet outil est fait pour vous.
Conditions d'accès
| 💳 Achat | aucun Paiement — pas d'abonnement |
| 📥 Livraison👌TDB_Trésorerie | Téléchargement immédiat |
| 💱 Devise | En MAD |
| 🔄 Mises à jour | Incluses |
| 🖥️ Compatibilité | Microsoft Excel (Windows & Mac) |
Vous avez des questions ?
Prêt à reprendre le contrôle de votre trésorerie ?
Achat unique. Téléchargement immédiat. En MAD. Sans abonnement.👌TDB_Trésorerie
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